OFAC : ce qu'il faut savoir sur les sanctions crypto et les échanges bloqués

Quand on parle de OFAC, l'Office of Foreign Assets Control, une agence du Trésor américain qui impose des sanctions économiques. Aussi connu sous le nom de Office of Foreign Assets Control, il décide qui peut ou ne peut pas utiliser le système financier américain — y compris les plateformes de crypto. Ce n’est pas une simple règle administrative : c’est un levier puissant qui bloque des milliards de dollars en cryptomonnaies chaque année.

Par exemple, si un échange comme Binance, une plateforme de trading crypto largement utilisée, mais soumise à des pressions réglementaires internationales ne respecte pas les listes d’OFAC, il se fait interdire aux États-Unis. Et ce n’est pas qu’un problème pour les grandes entreprises. Si vous utilisez un token comme BNBBUNNY, un token à faible capitalisation souvent associé à des projets sans valeur réelle ou un airdrop comme GLMS, un projet d’airdrop souvent utilisé pour masquer des activités frauduleuses, et que son contrat est lié à une adresse sanctionnée, votre portefeuille peut être gelé sans préavis. Les hackers de la RPDC, la République populaire démocratique de Corée, dont le groupe Lazarus est connu pour voler des cryptomonnaies et les blanchir, utilisent des techniques cross-chain pour contourner ces restrictions — mais chaque transaction qu’ils tentent est suivie par OFAC.

Les régulations comme celle d’OFAC ne sont pas là pour embêter les particuliers. Elles visent à couper les fonds des régimes autoritaires, des groupes terroristes et des cybercriminels. Mais elles ont un effet collatéral : des projets légitimes, des airdrops inoffensifs, même des échanges locaux comme Bitocto, un échange indonésien avec peu de transparence, peuvent être pris dans le piège parce qu’un seul de leurs anciens wallets a été utilisé par un pirate. C’est pour ça que dans les articles ci-dessous, vous trouverez des analyses concrètes : comment vérifier si un token est sûr, pourquoi certains échanges disparaissent soudainement, et comment éviter de perdre vos fonds sans même le savoir. Vous ne lisez pas juste des avis — vous apprenez à naviguer dans un monde où une simple adresse blockchain peut vous rendre illégal.