Calculatrice de valeur or - UGOLD
Calculez la valeur réelle de vos UGOLD en or physique et comparez-la avec d'autres tokens adossés à l'or. Veuillez noter que les informations de ce calcul sont basées sur les données du marché actuel et ne constituent pas un conseil financier.
Calcul de la valeur UGOLD
Comparaison avec d'autres tokens
| Token | Valeur par token (USD) | Or physique (g) | Risque |
|---|---|---|---|
| UGOLD | 4,200 | 0.14 | Élevé |
| PAXG | 2,000 | 1.00 | Faible |
| XAUT | 2,000 | 1.00 | Faible |
Lorsqu’on entend parler d’une cryptomonnaie adossée à l’or, la plupart des investisseurs imaginent un actif numérique qui combine la stabilité du métal précieux avec la liquidité de la blockchain. UGOLD est exactement ce que promet son nom : un jeton ERC‑20, lancé le 13 mars 2023, prétendant être soutenu par de l’or physique détenu aux États‑Unis. La société derrière le projet, UGOLD Inc., est enregistrée dans le Nevada, plus précisément à Las Vegas, une région reconnue pour son histoire minière. Cet article décortique le token, sa technologie, ses données de marché et les risques associés, afin que vous puissiez décider s’il vaut la peine d’être ajouté à votre portefeuille.
Qu’est‑ce que UGOLD ?
UGOLD se positionne comme le pont entre l’investissement traditionnel en or et le monde décentralisé des crypto‑actifs. Chaque unité du jeton représente une part d’or physique, bien que les audits de réserve restent limités. Le contrat intelligent porte l’adresse 0xa6089dbfed19d1bcd43146bbdca2b8f9d9f84a9a, vérifiée sur les explorateurs Ethereum comme Etherscan. Le token ne possède aucune fonction de minage - il s’agit d’un modèle à offre fixe, avec un total de 3 215 075 unités, toutes déjà en circulation dès son lancement.
Technologie et standards (ERC‑20, Ethereum)
UGOLD est construit sur la blockchain Ethereum, le réseau qui héberge la majorité des tokens modernes grâce à son standard ERC‑20. Ce standard garantit la compatibilité avec les portefeuilles (MetaMask, Trust Wallet) et les échanges décentralisés (Uniswap, SushiSwap). En pratique, cela signifie que vous pouvez transférer UGOLD comme n’importe quel autre token ERC‑20, sans frais supplémentaires de conversion, uniquement les frais de gas habituels d’Ethereum.
Le lien avec l’or physique
Le concept d’un actif numérique adossé à un bien tangible n’est pas nouveau : on retrouve des projets comme Paxos Gold (PAXG) ou Tether Gold (XAUT). UGOLD affirme que chaque jeton est soutenu par de l’or stocké dans des coffres sécurisés du Nevada. Cependant, le projet ne publie pas de rapports d’audit mensuels réalisés par des sociétés tierces reconnues (PWC, EY). Cette absence de transparence est souvent citée comme un drapeau rouge par les analystes, surtout dans le contexte réglementaire actuel où la SEC surveille de près les tokens prétendant être des valeurs mobilières.
Émission, offre et circulation
L’offre totale de 3 215 075 UGOLD correspond exactement à l’offre en circulation, ce qui implique qu’il n’y aura pas de dilution future. Le FDV (Fully Diluted Valuation) coïncide donc avec la capitalisation boursière actuelle, estimée entre 11,3 et 14,5 milliards de dollars selon les sources (CoinMarketCap, CoinGecko, Coinlore). Cette concentration extrême se reflète dans le nombre de détenteurs : seulement 392 adresses détiennent l’ensemble du token, un niveau de concentration supérieur à 90 % en poche d’une poignée d’investisseurs. Un tel profil augmente le risque de manipulation de prix et de volatilité soudaine.
Échanges et liquidité (LBank, BitMart)
UGOLD se négocie essentiellement contre le stablecoin USDT sur deux plateformes centralisées majeures : LBank et BitMart. Le couple UGOLD/USDT représente 100 % du volume quotidien, qui oscille entre 30 et 150 millions de dollars selon les jours. Le spread entre les différents agrégateurs est notable : CoinMarketCap indique un prix d’environ 4 406 USD, Binance montre 3 215 USD, tandis que TradingView cite un sommet historique de 4 201 USD. Ces écarts suggèrent soit une liquidité fragmentée, soit des problèmes de synchronisation des flux de données.
Analyse du marché et performances
Depuis son lancement, UGOLD a affiché une poussée de +57 % sur un an (source Coinlore), mais cette croissance doit être relativisée face aux incohérences de classement : CoinMarketCap le place autour de la position 3 500, alors que LiveCoinWatch le classe près de 46 500. L’all‑time high varie selon les sites : 4 476 USD (Coinlore) versus 4 201 USD (TradingView) avec des dates futures, ce qui indique potentiellement des erreurs de saisie ou des données manipulées. En comparaison avec les indices de référence, UGOLD a progressé de +0,40 % contre l’ensemble du marché crypto sur 7 jours, alors que l’écosystème Ethereum a bondi de +12,7 %.
Risques et points de vigilance
- Concentration des détenteurs : moins de 400 adresses détiennent plus de 90 % du token, augmentant le risque de manipulation.
- Manque d’audit d’or : aucune vérification tierce officielle n’est publiée, ce qui rend la promesse de réserve douteuse.
- Incohérences de données : capitalisation, rang, prix historique divergent fortement selon les agrégateurs.
- Réglementation : la SEC intensifie la surveillance des tokens adossés à des matières premières, pouvant entraîner des restrictions ou des amendes.
- Volatilité des stablecoins : la plupart du volume s’appuie sur USDT, qui possède ses propres risques de stabilité.
Avant d’investir, il est crucial de vérifier les rapports de suivi de la société, de surveiller les annonces de vérifications d’audit et d’évaluer votre tolérance au risque face à une exposition aussi concentrée.
Comment ajouter UGOLD à votre portefeuille (MetaMask)
Si vous décidez d’acquérir UGOLD, voici la marche à suivre pour l’ajouter à MetaMask :
- Ouvrez MetaMask et sélectionnez le réseau Ethereum Mainnet.
- Cliquez sur « Ajouter un token » puis choisissez « Token personnalisé ».
- Copiez l’adresse du contrat :
0xa6089dbfed19d1bcd43146bbdca2b8f9d9f84a9aet collez‑la dans le champ « Adresse du contrat ». - MetaMask remplira automatiquement le symbole (UGOLD) et les décimales (18). Confirmez.
- Vous pouvez maintenant envoyer ou recevoir des UGOLD depuis votre portefeuille.
Une fois le token visible, vous pouvez le trader sur LBank ou BitMart, ou le transférer vers un DEX compatible pour ajouter de la liquidité.
Tableau comparatif : UGOLD vs autres tokens adossés à l’or
| Caractéristique | UGOLD | PAXG (Paxos Gold) | XAUT (Tether Gold) |
|---|---|---|---|
| Blockchain | Ethereum (ERC‑20) | Ethereum (ERC‑20) | Ethereum (ERC‑20) |
| Réserve d’or vérifiée | Non publique | Oui, audit mensuel | Oui, audit trimestriel |
| Offre totale | 3 215 075 UGOLD | 1 000 000 PAXG (1 g par token) | Variable, 1 g par token |
| Prix (USD, 2025‑10‑20) | ≈ 4 200 USD | ≈ 2 000 USD | ≈ 2 000 USD |
| Nombre de détenteurs | ≈ 392 | ≈ 100 000+ | ≈ 80 000+ |
Ce tableau montre clairement que UGOLD se démarque par une offre fixe très basse et une visibilité de la réserve d’or moindre, ce qui explique son profil de risque élevé comparé aux alternatives plus transparentes.
FAQ - Questions fréquentes sur UGOLD
UGOLD est‑il vraiment soutenu par de l’or physique ?
Le projet affirme que chaque token représente une part d’or stocké aux États‑Unis, mais aucun audit indépendant n’est publié. Les investisseurs doivent donc considérer cet aspect comme une promesse non vérifiée.
Où puis‑je acheter UGOLD ?
Les plateformes principales sont LBank et BitMart, où le couple UGOLD/USDT est listé. Vous pouvez aussi le recevoir via des transferts Ethereum depuis un portefeuille comme MetaMask.
Quel est le risque de concentration des détenteurs ?
Avec seulement ~400 adresses détenant plus de 90 % du token, quelques acteurs peuvent fortement influencer le prix ou même immobiliser le marché.
Comment vérifier la légitimité du token avant d’investir ?
Examinez le contrat sur Etherscan, cherchez des audits financiers ou des rapports de tiers, et comparez les données de plusieurs agrégateurs (CoinMarketCap, CoinGecko, Coinlore). Méfiez‑vous des incohérences de rang ou de capitalisation.
UGOLD est‑il soumis à la réglementation de la SEC ?
Oui, la SEC surveille de près les jetons prétendant être adossés à des matières premières. Sans audits publics, le projet pourrait être considéré comme un titre non enregistré, entraînant des risques juridiques.
