FTX Turquie : un échange crypto qui a disparu - ce que les utilisateurs doivent savoir

En 2022, si vous étiez un Turc cherchant à protéger votre argent contre l’inflation galopante, FTX Turkey semblait être la solution idéale. Avec son interface en turc, des dépôts en lira turque (TRY) et des frais ultra-bas, il attirait des centaines de milliers d’utilisateurs. Mais le 11 novembre 2022, tout s’est effondré. Sans prévenir. Sans explication. Et sans possibilité de retirer vos fonds. FTX Turkey n’était pas une simple plateforme défaillante - c’était un piège légalisé.

Comment FTX Turkey a attiré des millions de Turcs

La Turquie a connu une explosion de l’adoption des crypto-monnaies entre 2020 et 2022. Avec une inflation officielle dépassant 85 %, la lira turque perdait jusqu’à 2 % de sa valeur chaque semaine. Les gens cherchaient désespérément un refuge. FTX Turkey est arrivé au bon moment. Il promettait trois choses : rapidité, faibles frais, et accès aux marchés mondiaux.

Contrairement à d’autres échanges locaux comme Paribu ou Binance Turkey, FTX Turkey n’avait pas besoin de l’approbation de la Commission des marchés des capitaux de Turquie (SPK). Il se reposait sur son statut de plateforme étrangère basée aux Bahamas. Cela lui permettait de proposer des produits complexes - comme des tokens à effet de levier jusqu’à 3x, ou des actions tokenisées - que les autres échanges turcs ne proposaient pas. Pour les traders expérimentés, c’était un avantage. Pour les particuliers qui n’avaient jamais lu un prospectus, c’était une bombe à retardement.

Selon les données de MASAK (le conseil turc d’enquête sur les crimes financiers), 78 % des utilisateurs de FTX Turkey avaient des positions à effet de levier. Beaucoup avaient investi leur épargne de secours - l’argent de la chirurgie de leur mère, les économies pour l’école de leurs enfants. Et ils l’ont fait en croyant que FTX était sûr. Parce que l’interface était propre. Parce que les supporteurs parlaient turc. Parce que les avis sur Trustpilot étaient excellents.

Les faiblesses cachées : pas d’autorisation, pas de protection

FTX Turkey n’était pas enregistré comme une entreprise légalement responsable en Turquie. C’était une violation directe de la loi turque sur la prévention du blanchiment d’argent. MASAK l’a confirmé en novembre 2022 : FTX Turkey opérait illégalement. Pas de licence. Pas de garantie de dépôts. Pas de fonds de protection des clients. Rien.

Même si FTX affirmait stocker 95 % des actifs en « cold storage » et d’utiliser la double authentification, ces mesures n’avaient aucun sens si l’entreprise elle-même était en train de voler les fonds. Les enquêtes ultérieures ont révélé que les fonds des utilisateurs turcs - comme ceux du reste du monde - avaient été transférés à Alameda Research, la société de trading liée à Sam Bankman-Fried. Ce n’était pas une faillite. C’était un vol organisé.

Les frais étaient bas : 0,05 % pour les acheteurs (makers), 0,1 % pour les vendeurs (takers). C’était la moitié de ce que proposait Paribu. Mais ce n’était pas un avantage. C’était un piège. Les utilisateurs pensaient qu’ils économisaient de l’argent. En réalité, ils payaient avec leur sécurité. Et quand la liquidité a disparu, personne n’a pu sortir.

La chute : 72 heures qui ont tout changé

Les 72 heures avant la faillite ont été un cauchemar. Les retraits ont commencé à être bloqués. Les dépôts en TRY ont été suspendus. Les prix des crypto-monnaies sur FTX Turkey ont divergé de ceux des autres plateformes - un signe classique de déséquilibre de liquidité. Kaiko, un fournisseur de données de marché, a mesuré une chute de 92 % de la profondeur du carnet d’ordres. C’était comme si tout le monde essayait de quitter un bateau en feu en même temps.

Le 11 novembre 2022, FTX Global a déposé le bilan aux États-Unis. FTX Turkey a disparu du web. Le site web ftxtr.com est devenu une page blanche. Les applications mobiles ont cessé de fonctionner. Les emails n’étaient plus lus. Et les utilisateurs turcs, qui avaient investi en moyenne 2 147 $ (selon les données du tribunal américain), se sont retrouvés avec des comptes vides.

Les témoignages sur Reddit sont atroces. Un utilisateur, u/AnkaraTrader, a écrit : « J’ai perdu 187 000 TRY - c’était l’argent de la chirurgie de ma mère. » 83 % des utilisateurs de FTX Turkey avaient moins de 5 000 TRY sur leur compte. Ce n’étaient pas des traders professionnels. Ce sont des gens ordinaires qui ont cru à une promesse.

Que s’est-il passé après la chute ?

Les utilisateurs turcs ont été envoyés dans un labyrinthe juridique. Pour essayer de récupérer leur argent, ils devaient déposer une réclamation auprès du tribunal américain de la faillite de FTX - en anglais. Ils devaient envoyer des captures d’écran de leurs transactions, des preuves d’identité, des relevés bancaires. Et tout cela, alors qu’ils ne comprenaient pas le système juridique américain.

MASAK a lancé une enquête criminelle. En mars 2023, la Turquie a demandé une assistance juridique aux États-Unis pour accéder aux données des utilisateurs. En octobre 2023, MASAK a publié son rapport final : FTX Turkey a opéré illégalement. Point final.

Mais les remboursements ? Presque nuls. Sur les 18 000 Turcs ayant déposé une réclamation, très peu ont reçu un centime. Le tribunal américain a déclaré que les actifs de FTX étaient insuffisants pour couvrir les créances. Et les avocats turcs n’avaient pas les moyens de poursuivre en masse.

Les leçons pour les utilisateurs turcs aujourd’hui

La leçon la plus importante ? FTX Turkey n’était pas une plateforme fiable. C’était un mirage. Et il n’est pas seul. Beaucoup d’échanges étrangers pensent qu’ils peuvent opérer en Turquie sans respecter les lois locales. Ils se trompent. Et vous, vous payez le prix.

Voici ce que vous devez faire maintenant :

• Ne gardez jamais plus de trois jours de capital sur un échange. Même si c’est « réputé ».
• Vérifiez toujours le statut de régulation sur le site officiel de la SPK. Pas sur le site de l’échange. Pas sur les réseaux sociaux. Sur le site du régulateur.
• Évitez les produits à effet de levier si vous ne comprenez pas comment ils fonctionnent. 63 % des utilisateurs de FTX qui ont utilisé ces produits ont tout perdu.
• Privilégiez les plateformes locales avec une licence SPK. Elles sont plus chères, mais elles sont légales.

Le marché turc après FTX : plus prudent, plus régulé

La chute de FTX Turkey a changé la donne. En juin 2023, la SPK a imposé une nouvelle règle : tous les échanges doivent détenir 100 % de leurs réserves en crypto-monnaies. Pas de prêt. Pas de réutilisation. Pas de tricherie.

La demande pour les plateformes peer-to-peer comme LocalBitcoins a augmenté de 150 % en 2023. Les gens préfèrent échanger directement avec d’autres utilisateurs plutôt que de faire confiance à une entreprise.

Le gouvernement turc a même lancé un projet de lira numérique. Le but ? Offrir une alternative stable, régulée, et contrôlée par la Banque centrale. Ce n’est pas une crypto. Mais c’est une réponse directe à FTX.

FTX Turkey : un avertissement, pas une histoire

FTX Turkey n’est plus. Il ne reviendra pas. Il n’y a pas de reprise. Pas de remboursement. Pas de justice pour la majorité des victimes.

Ce n’est pas une histoire de technologie. Ce n’est pas une histoire de marché. C’est une histoire de confiance brisée. De gens ordinaires qui ont cru à un système qui n’était pas fait pour eux. Et qui ont perdu leur argent - et parfois, leur sécurité.

Si vous envisagez d’utiliser un échange crypto en Turquie, posez-vous cette question : est-ce qu’il est enregistré à la SPK ? Si la réponse est non, alors ce n’est pas une plateforme. C’est un pari. Et vous êtes le seul à parier votre argent.